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新加坡银行与德勤私人客户服务联合编制发布:阐述如何助力家族企业的成功

2022-08-09 来源:  浏览:    关键词:

随着财富管理和私人银行业务的发展,家族办公室业务走进了超高净值人士的视野。领先银行、券商和信托公司等经过近10年的不断摸索和实践,逐步形成了自己的标签和特色。新加坡拥有卓越的基础设施、稳定的政治环境、透明的法律和监管框架、世界一流的医疗和教育体系,以及友好的营商环境的环境,吸引了众多高净值人士。新加坡银行作为一家实力雄厚、视野开阔的全球私人银行,已经持续成为富裕家族设立家族办公室的理想目的地,在专业化、综合化、机构化等方面均有着西方成熟市场的水准。

近日新加坡银行与德勤私人客户服务联合编制发布了《在新加坡设立单一家族办公室

赋能家族理财规划 》报告,旨在为利益相关者提供设立家族办公室的介紹;阐释家族办公室的职能、运营和合规问题;并重点阐述了这类结构的特性将如何助力家族企业的成功。

为亚洲超高净值人士赋能家族理财规划

亚洲的崛起和企业的显著增长促使家族企业寻求可持续的解决方案,以解决未来的财富和商业利益管理问题。亚洲的财富积累时间相对较短,主要由第一代和第二代企业主掌控。亚洲富裕家族的财富转移经验较为有限。因此,需要借鉴世界其他地区家族行之有效的解决方案,特别是成功将财富传承三代以上的家族。

众多欧美第一代家族通过运营家族企业获得了第一桶金。随着家族规模的扩大以及更多家族成员的参与,家族财富的管理愈加复杂。许多家族企业上市,或使用其他方式处置企业。无论这些方式的结果如何,一些家族仍团结一致地管理他们的投资和商业利益。尽管遭遇各种危机,这些家族仍能在传承中取得成功。常见的配置是利用家族办公室专业化的管理家族财富,实现

家族的愿景和目标。

亚洲的财富传承方兴未艾。根据2021年发布的Wealth-X报告1,尽管出现了颠覆性的新冠疫情和资本市场震荡,但超高净值人士的数量仍在持续增长,其净资产总值增长至35.5万亿美元。 毫不意外,通过建立家族办公室的方式专业化管理财富的家族数量正迅猛增长,尤其是在亚洲国家,私人财富的增长速度高于世界其他地区。

通过家族办公室实现家族财富管理专业化,为继任规划、财富保值和财富传承至下一代提供支持,是高净值家族中日益流行的选择。

家族办公室的职能是什么?

除管理家族财富,家族办公室还与其他专家合作,就税务、法律、财产和遗产管理事项提供及时、定制化的建议,并为年轻一代提供生活方式和教育方面的服务和建议。家族办公室也会基于家族价值观、总体需求和目标以及家族动态,协助制定投资策略。

家族办公室中的投资专业人士将协助制定成熟的投资方针和流程,包括选择和监督资金管理人,进行有效的多元化投资,并出具综合业绩报告。从本质上讲,家族办公室是实现家族专业化管理和保护家族财富的综合策略。

家族办公室服务范围

Source: Deloitte, The Family Office Handbook, 2020

在新加坡设立家族办公室的优势点

营商环境宽松

稳定的政治体系,及健全的法律及司法框架

通往亚洲门户的世界顶尖金融中心之一

支持财富管理的生态系统

多种基金结构可供选择

先进的医疗体系,高生活水平,低犯罪率

竞争力强的税收制度和监管框架

新加坡政府全球投资者计划

家族办公室除了管理家族财富外,还为家族提供了一个结构化的平台,让专业顾问得到家族正式聘用,就税务、法律和遗产管理事宜提供快速、个性化的建议,并就教育和医疗保健等重要地方性事务提供指引。

然而,每个家族办公室都是独一无二的,家族在选择适合其需求的运营结构和服务之前,必须考虑自身价值观和目标,这些决定也将影响税务待遇和实体的管理。

除运营结构之外,建立家族办公室一方面要考虑管理代际更迭面临的挑战,还需考虑合规要求、技术运用和网络安全等许多运营因素。所有这些因素都意味着,在此过程中应尽早寻求专业人士的建议——从家族办公室顾问到外部财富规划师,以及税务和法律服务提供商,从而确保家族财富能够保值增值并世代相传。新加坡银行总部位于新加坡,是一家实力雄厚、视野开阔的全球私人银行。新加坡将持续成为富裕家族设立家族办公室的理想目的地。

随着家族的发展壮大,实现代际传承,家族事务亦日趋复杂。每个家族的财富传承计划都需要量身定做,引入专业服务、依靠专业人士将有助于更好地实现家族治理、财富管理。新加坡银行打造的专业家族办公室顾问团队为家族利益出谋划策,并将全程参与家族办公室的设立,整合家族的投资需求,助力家族实现财富目标。


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